杭州市服务外包知识产权保护若干规定
浙江省杭州市人民政府
杭州市服务外包知识产权保护若干规定
第256号
《杭州市服务外包知识产权保护若干规定》已经2009年9月4日市人民政府第46次常务会议审议通过，现予公布，自2009年11月1日起施行。
市 长
二○○九年九月二十三日
杭州市服务外包知识产权保护若干规定
第一章 总则
第一条 为加强本市服务外包知识产权保护工作，优化服务外包产业投资和发展环境，促进服务外包产业发展，根据有关法律法规，结合本市实际，制定本规定。
第二条 本市行政区域内的企业承接服务外包业务的，其知识产权保护工作适用本规定。
第三条 本规定所称的服务外包业务，是指企业以信息技术为依托，通过签订合同向其他企业、机构、组织、个人提供信息技术外包服务、技术性业务流程外包服务等服务的行为。
本规定所称的服务外包企业，是指根据其与服务外包发包方签订的合同提供外包服务的承包方。
第四条 服务外包知识产权保护坚持激励创造、科学管理、诚信高效、平等保护的基本原则。
第五条 市人民政府设立知识产权工作领导小组，负责制订服务外包知识产权保护工作规则，研究服务外包知识产权保护基本政策，并协调本市服务外包知识产权保护中的重大事项。
市知识产权工作领导小组由市科技（知识产权）、公安、工商、文广新闻出版、外经贸、财政、质监、政府法制、信息化等行政管理部门组成。
第六条 市知识产权工作领导小组下设办公室（设在市知识产权局），负责开展下列服务外包知识产权保护工作：
（一）统筹协调、组织实施全市服务外包行业知识产权保护工作；
（二）组织服务外包企业开展知识产权宣传培训，指导服务外包企业建立、健全知识产权保护制度；
（三）受理服务外包知识产权侵权投诉和违法举报，在有关部门间建立信息共享和案件线索传递机制；
（四）建立、维护服务外包知识产权执法综合信息库；
（五）协调执法案件移送，组织开展对重大案件的联合调查；
（六）市知识产权工作领导小组交办的其他工作。
第七条 服务外包行业协会应当发挥行业代表、行业自律、行业服务和行业协调作用，规范服务外包企业的经营活动，维护服务外包企业的合法权益，促进行业健康发展。服务外包行业协会在知识产权保护方面要具体开展下列工作：
（一）指导服务外包企业建立、健全知识产权保护制度；
（二）调解服务外包行业发生的知识产权纠纷；
（三）建立服务外包企业及相关个人的知识产权诚信档案；
（四）对侵犯知识产权的会员按照章程进行惩戒，并将惩戒情况载入诚信档案。
第二章 企业保护措施
第八条 服务外包发包方和承包方应当建立、健全知识产权保护制度，建立知识产权管理机构，配备专职或者兼职工作人员负责知识产权保护工作。
第九条 服务外包发包方和承包方应当对服务外包过程中涉及的知识产权归属、保护等问题作出明确约定，并履行各自承担的知识产权保护义务。
第十条 服务外包发包方与承包方在合同缔结阶段、履行阶段以及合同终止后，都应当遵循诚实信用原则，对所知悉的商业秘密承担保密义务。一方泄露或者不正当使用商业秘密给对方造成损失的，应当依法承担相应的法律责任。
第十一条 由市、区、县（市）人民政府及其部门委托开发的项目，其知识产权的归属在项目合同中约定。未作明确约定的，由接受委托的企业享有。
第十二条 服务外包企业可以通过下列途径保护其知识产权：
（一）依照著作权保护管理的有关规定对其独创性的作品进行作品登记；
（二）依照计算机软件保护及计算机软件著作权登记的有关规定对其开发的软件进行著作权登记；
（三）依照浙江省企业商号保护和管理的有关规定向浙江省工商行政管理部门申请认定浙江省知名商号；
（四）依照驰名商标、浙江省著名商标认定和保护有关规定以及本市的有关规定，申请认定驰名商标、浙江省著名商标或者杭州市著名商标；
（五）根据国家和浙江省有关规定，申请认定中国名牌产品或者浙江名牌产品；
（六）依照有关法律法规的规定对发明、实用新型和外观设计申请专利，并依照浙江省、杭州市有关专利专项资金管理规定，申请使用专利专项资金；
（七）依照其他法律法规的规定，保护其知识产权。
第十三条 服务外包企业应当明确保密岗位，落实保密责任制，对计算机、网络、服务器及相关设备采取访问及存取控制、密钥管理、权限设置、使用正版软件及安全防护软件等安全防护措施。
服务外包企业应当加强对商业秘密的保护，制订并实施商业秘密档案归档、保存、借阅、复制、销毁等各项制度，采取技术性保密防范措施，加强对涉及商业秘密场所的管理。
第十四条 服务外包企业应当建立保密制度，加强保密纪律宣传教育，对相关人员进行必要的培训，并通过签订保密协议等方式要求员工或者业务相关人保守商业秘密。
保密协议可以约定保密期限、保密费数额及其支付方式等内容。在保密期限内，员工和业务相关人负有保密义务，但该商业秘密已经公开的除外。保密协议未约定保密期限的，保密期限为商业秘密的存续期。
第十五条 服务外包企业可以与知悉商业秘密的员工签订竞业限制协议。竞业限制协议包括以下主要内容：
（一）竞业限制的行业范围、地域范围、期限；
（二）补偿费的数额及支付方法；
（三）违约责任；
（四）其他需要约定的事项。
第十六条 发生服务外包知识产权纠纷的，当事人可以协商解决，或者请求相关行政管理部门依法处理，也可以直接向有管辖权的人民法院起诉。事先或者事后达成仲裁协议的，当事人应当向仲裁机构申请仲裁。
第三章 行政执法措施
第十七条 服务外包业务中侵犯商业秘密的，权利人可以请求有管辖权的工商行政管理部门查处。工商行政管理部门依照《中华人民共和国反不正当竞争法》等法律法规进行处理。
第十八条 服务外包业务中侵犯商标权的，权利人可以请求有管辖权的工商行政管理部门查处。工商行政管理部门依照《中华人民共和国商标法》、《商标法实施条例》等法律法规进行处理。
第十九条 服务外包业务中驰名商标所有人认为他人将其驰名商标作为企业名称登记，可能欺骗公众或者对公众造成误解的，可以向企业名称登记主管部门申请撤销该企业名称登记。企业名称登记主管部门应当依照有关企业名称登记的法律法规进行处理。
第二十条 服务外包业务中侵犯专利权或假冒专利的，权利人或者利害关系人可以请求有管辖权的专利工作管理部门处理。专利工作管理部门应当依照有关专利保护的法律法规进行处理。
第二十一条 服务外包业务中侵犯著作权并损害公共利益的，权利人可以请求有管辖权的著作权行政管理部门处理。有管辖权的著作权行政管理部门依照《中华人民共和国著作权法》、《计算机软件保护条例》等法律法规进行处理。
第二十二条 负责知识产权行政执法的行政管理部门应当将各自的管辖范围、立案标准、执法程序、执法时限等信息向社会公开。
第二十三条 市知识产权工作领导小组办公室建立服务外包知识产权侵权投诉和违法举报统一受理机制，并在受理后三个工作日内，将受理的投诉或者举报内容移交有管辖权的行政管理部门。
负责知识产权行政执法的行政管理部门应当建立健全各自的知识产权侵权投诉和违法举报受理机制，定期将投诉或者举报内容通报市知识产权工作领导小组办公室。
第二十四条 负责知识产权行政执法的行政管理部门应当加强配合，发现有属于其他行政管理部门管辖的知识产权执法案件线索时，应当在三个工作日内通报有管辖权的行政管理部门。
第二十五条 有管辖权的行政管理部门应当在发现知识产权违法行为或者接到投诉、举报以及其他行政管理部门提供的案件线索后七个工作日内决定是否立案。有特殊情况的，应当在十五个工作日内决定是否立案。
行政管理部门立案后，发现案件属于其他行政管理部门管辖的，应当将案件移送其他行政管理部门，接受移送的行政管理部门应当依法进行处理。
第二十六条 适用一般程序处理的服务外包知识产权执法案件，行政管理部门应当自立案之日起九十日内作出处理决定；案情复杂，不能在规定期限内作出处理决定的，经有管辖权的行政管理部门负责人批准，可以延长三十日。
案件处理过程中的听证、公告和鉴定等时间不计入前款所指的案件办理期限。
第二十七条 对于依法应当移送公安机关、涉嫌服务外包知识产权犯罪的案件，行政管理部门应当及时移交公安机关。公安机关应当按照规定进行处理，并将处理结果向移送部门反馈。行政管理部门对公安机关决定不予立案的案件，应当依法作出处理。
公安机关发现受理的服务外包知识产权侵权案件属于其他行政管理部门管辖的，应当及时移送并提供相关材料。其他行政管理部门应当将处理结果向公安机关反馈。
第二十八条 行政管理部门应当在知识产权执法案件结案之日起七日内，将有关案件信息纳入知识产权执法综合信息库。
第二十九条 公安机关应当建立服务外包知识产权警企联络制度，在案件查处、法律咨询、宣传培训、预警防范等方面为服务外包企业提供服务。
第三十条 行政管理部门工作人员滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的，由其所在单位或者上级行政主管部门、监察机关依法追究其行政责任；构成犯罪的，由司法机关依法追究其刑事责任。
第四章 奖励和惩戒
第三十一条 对于知识产权管理体制完善、在知识产权保护方面成效突出或者通过有关国际认证的服务外包企业，市人民政府按照有关规定予以奖励，并将符合条件的服务外包企业列为知识产权保护点、示范企业，给予相应的支持。
第三十二条 政府鼓励服务外包企业拥有自主知识产权。对服务外包企业取得专利权、其他知识产权或者实现技术成果产业化的项目，按市政府相关规定给予资助，并将服务外包业务中取得重大社会效益或者经济效益的知识产权项目列入政府奖励范畴。
第三十三条 政府鼓励服务外包企业实施品牌战略。对服务外包企业开展自主品牌建设、培育发展出口名牌，符合国家及本市有关规定的，可享受外贸发展基金中安排的出口品牌发展资金的优惠政策。
第三十四条 服务外包企业有下列情形之一的，市、区、县（市）人民政府及其部门不得向其发包投资项目，不得给予奖励、资助或者授予荣誉称号：
（一）侵犯知识产权构成犯罪的；
（二）侵犯知识产权受到行政处罚的；
（三）拒不执行已经生效的知识产权司法裁判、仲裁裁决或者行政处理决定的；
（四）其他侵犯知识产权的行为造成重大社会影响的。
第五章 附则
第三十五条 本规定自2009年11月1日起施行。
中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定
中国保险监督管理委员会
中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定
中国保险监督管理委员会令2010年第5号
《中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定》已经2010年4月12日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，现予公布，自2010年5月28日起实施。
主席 吴定富
二○一○年四月二十七日
中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定
第一章 总则
第一条 为了规范和保障中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）及中国保监会派出机构（以下简称派出机构）依法实施行政处罚，维护保险市场秩序，保护保险机构、保险资产管理机构、保险中介机构、外国保险机构驻华代表机构、保险从业人员、其他组织和公民（以下简称当事人）的合法权益，根据《中华人民共和国行政处罚法》（以下简称《行政处罚法》）、《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）及其他有关法律、行政法规，制定本规定。
第二条 当事人违反有关保险管理的法律、行政法规和中国保监会规定的，中国保监会及派出机构应当依法查处，并依法作出下列行政处罚：
（一）警告；
（二）罚款；
（三）没收违法所得；
（四）限制业务范围；
（五）责令停止接受新业务；
（六）责令停业整顿；
（七）吊销业务许可证；
（八）撤销外国保险机构驻华代表机构；
（九）撤销任职资格、从业资格，或者吊销资格证书；
（十）责令撤换外国保险机构驻华代表机构的首席代表；
（十一）禁止进入保险业；
（十二）法律、行政法规规定的其他行政处罚。
中国保监会及派出机构实施前款所列的行政处罚，应当遵循本规定的程序。
没有法定依据或者不遵守法定程序的，行政处罚无效。
第三条 中国保监会及派出机构实施行政处罚，应当遵循以下原则：
（一）公正、公开；
（二）保护当事人的合法权益；
（三）处罚与教育相结合；
（四）事实清楚，证据确凿，定性准确，适用依据正确，处罚适当；
（五）程序合法。
第四条 中国保监会及派出机构实施行政处罚，依法实行回避制度。
监管人员与当事人有直接利害关系或者其他关系，可能影响公正执法的，应当回避。
第五条 中国保监会及派出机构实施行政处罚，实行立案、调查与审理、决定相分离的制度。
第六条 中国保监会及派出机构在作出行政处罚决定之前，应当告知当事人作出行政处罚决定的事实、理由及依据，并告知当事人依法享有的权利。
第七条 当事人对中国保监会及派出机构所给予的行政处罚，享有陈述权、申辩权；对行政处罚不服的，有权依法申请行政复议或者提起行政诉讼。
当事人因中国保监会及派出机构违法给予行政处罚受到损害的，有权依法提出赔偿要求。
第八条 中国保监会及派出机构必须充分听取当事人的意见，复核当事人提出的事实、理由和证据；当事人提出的事实、理由或者证据成立的，应当采纳。
第九条 本规定所称保险机构，是指经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的保险公司及其分支机构。
本规定所称保险资产管理机构，是指经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的保险资产管理公司及其分支机构。
本规定所称保险中介机构，是指保险代理机构、保险经纪机构和保险公估机构及其分支机构。
本规定所称业务许可证，是指保险公司法人许可证、经营保险业务许可证、保险营销服务许可证、经营保险代理业务许可证、保险兼业代理业务许可证、经营保险经纪业务许可证、经营保险公估业务许可证、保险资产管理公司法人许可证和经营保险资产管理业务许可证。
第二章 管辖
第十条 派出机构负责对辖区内下列机构及其从业人员的保险违法行为实施行政处罚：
（一）保险公司分支机构；
（二）保险中介机构；
（三）保监会规定的其他机构。
第十一条 派出机构负责对辖区内下列违法行为实施行政处罚：
（一）擅自设立保险公司的；
（二）非法从事商业保险业务活动的；
（三）擅自设立保险资产管理公司的；
（四）擅自设立专业保险代理机构、保险经纪机构、保险公估机构的；
（五）非法从事保险代理业务或者经纪业务活动的。
派出机构对上述违法行为实施行政处罚时，应当依照《保险法》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》及中国保监会的有关规定执行。
第十二条 派出机构实施下列行政处罚，应当报中国保监会批准：
（一）吊销由中国保监会颁发的业务许可证；
（二）撤销由中国保监会核准的任职资格。
第十三条 派出机构管辖以外的保险违法行为，由中国保监会管辖。
第十四条 中国保监会可以直接查处派出机构管辖范围内的保险违法行为，也可以委托派出机构查处中国保监会管辖范围内的保险违法行为。
派出机构接受中国保监会委托查处保险违法行为的，应当将查处结果向中国保监会报告。
第十五条 异地实施保险违法行为的，由违法行为发生地的派出机构管辖。违法行为发生地的派出机构应当及时通知实施违法行为主体所在地的派出机构。实施违法行为主体所在地的派出机构应当积极配合违法行为的查处。
第十六条 两个以上派出机构对同一保险违法行为都有管辖权的或者保险违法行为地难以查明的，由最先立案的派出机构管辖。
两个以上派出机构因管辖权发生争议的，应当报请中国保监会指定管辖。
第十七条 派出机构发现所查处的保险违法行为不属于自己管辖时，应当及时将案件移送有管辖权的派出机构。受移送的派出机构对管辖权有异议的，不得自行移送，应当报请中国保监会指定管辖。
第三章 立案与调查
第一节 立案
第十八条 中国保监会及派出机构发现当事人涉嫌违反有关保险管理的法律、行政法规和中国保监会规定，依法应当受到行政处罚的，应当立案调查。
第十九条 立案应当填写《行政处罚立案审批表》，由案件调查部门负责人或者派出机构负责人批准，决定立案或者不予立案。
第二十条 案件调查部门应当在决定立案之日起3日内指定案件调查人员。
调查人员的回避应当由案件调查部门负责人或者派出机构负责人决定。
第二节 调查取证
第二十一条 调查人员应当对案件事实进行全面、客观、公正的调查，并依法收集证据。
第二十二条 调查人员调查取证时，不得少于两人，并应当向当事人或者有关人员出示中国保监会或者派出机构合法证件和监督检查、调查通知书。
调查人员少于两人或者未出示合法证件和监督检查、调查通知书的，被检查单位和个人有权拒绝。
第二十三条 调查人员调查案件，应当充分收集证据。
第二十四条 调查人员应当收集、调取与案件有关的原始凭证作为书证。调取原始证据有困难的，可以复制，复制件应当标明“经核对与原件无误”，并由书证出具人签名或者盖章。
第二十五条 调查人员可以要求当事人及证人提供证据材料或者与违法行为有关的其他材料，并由材料提供人在有关材料上签名或者盖章。拒绝签名或者盖章的，应当在材料上注明。
第二十六条 调查人员可以询问当事人及证人。询问应当个别进行。询问前应当告知其有如实陈述事实、提供证据的义务。
询问应当制作《调查笔录》，《调查笔录》应当交被调查人核对；对没有阅读能力的，应当向其宣读。笔录如有差错、遗漏，应当允许其更正或者补充。经核对无误后，由被调查人逐页在笔录上签名或者盖章。调查人员应当在笔录的最后签名。被调查人拒绝签名或者盖章的，应当在笔录上注明。
第二十七条 调查人员对涉嫌违法的物品进行现场勘验时，应当有当事人在场，并制作《现场勘验笔录》；当事人拒绝到场的，应当在《现场勘验笔录》中注明。
第二十八条 抽样取证，应当有当事人在场，并开具物品清单，由调查人员和当事人签名或者盖章。
第二十九条 对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料可以予以封存。
第三十条 在证据可能灭失或者以后难以取得的情况下，可以采取先行登记保存措施。
采取先行登记保存措施，应当填写《先行登记保存证据审批书》，并由中国保监会负责人或者派出机构负责人批准。
第三十一条 先行登记保存证据的，应当签发《先行登记保存证物通知书》，填写《登记保存物品清单》，由当事人签字或者盖章确认，并加封中国保监会或者派出机构先行登记保存封条，就地由当事人保存。
登记保存证据期间，当事人或者有关人员不得损毁、销毁或者转移证据。
对于先行登记保存的证据，应当在7日内作出处理决定。
第三十二条 案件调查部门可以委托其他派出机构协助调查、取证，但必须出具书面委托证明，受委托的派出机构应当积极予以协助。
第三十三条 案件调查部门可以聘请资信良好的会计师事务所和律师事务所等社会中介机构参与调查，但必须要求其出具专业报告。
第三十四条 对有证据证明已经或者可能转移、隐匿违法资金等涉案财产或者隐匿、伪造、损毁重要证据的，经中国保监会主要负责人或者派出机构主要负责人批准，可以申请人民法院予以冻结或者查封。
第三节 移交
第三十五条 案件调查终结，案件调查部门应当制作《案件调查报告书》，报部门负责人批准。《案件调查报告书》至少应当包括下列内容：
（一）当事人的基本情况；
（二）调查的基本情况及相关证据；
（三）处理建议及相关依据。
前款“处理建议”包括给予行政处罚、不予行政处罚、不应给予行政处罚或者移送司法机关处理的建议。
第三十六条 案件调查终结后，案件调查部门认为需要予以行政处罚的，应当将《案件移交书》、《行政处罚立案审批表》、《案件调查报告书》、相关证据等案件卷宗材料一并移交案件审理部门。
第三十七条 案件审理部门依法对案件卷宗材料进行审查，卷宗不够规范的，退回案件调查部门补充完善后再行移交。
第三十八条 案件调查部门在调查过程中发现违法事实涉嫌犯罪，依法需要追究刑事责任的，应当依照《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》、《中国保监会关于在行政执法中及时移送涉嫌犯罪案件的规定》及其它相关规定，及时向司法机关移送。
第四章 处罚
第一节 审理
第三十九条 案件审理部门受理案件后，从调查程序、违法事实认定、行为定性、证据采信、处罚种类与幅度等方面对案件进行审理。其中重大、复杂的案件，应当由案件审理部门集体讨论决定。
第四十条 案件审理后，案件审理部门应当制作《案件审理报告》，根据案件有关情况分别提出以下处理意见：
（一）案件主要事实不清或者主要证据不足的，退回案件调查部门补充调查；
（二）不构成行政违法的，不予处罚；
（三）虽构成行政违法但情节轻微可不予行政处罚，需要采取非行政处罚监管措施的，交由案件调查部门处理；
（四）应当予以行政处罚的，提出处罚意见；
（五）涉嫌构成犯罪的，移送司法机关。
第二节 权利告知
第四十一条 拟作出行政处罚决定的，案件审理部门应当在作出决定前向当事人进行权利告知。
告知应当制作《行政处罚事先告知书》，告知当事人拟作出行政处罚决定的事实、理由及依据，并告知当事人有权进行陈述和申辩。
第四十二条 当事人有权进行陈述和申辩。自《行政处罚事先告知书》送达之日起10日内，未行使陈述权、申辩权的，视为放弃权利。
第四十三条 当事人要求陈述和申辩的，应当提交书面材料。当事人有特殊情况，经中国保监会或者派出机构批准，可以适当延长提交书面材料的期限。
案件审理部门应当充分听取当事人的意见，对当事人提出的事实、理由和证据，认真进行复核。当事人提出的事实、理由或者证据成立的，应当予以采纳。
不得因当事人申辩而加重处罚。
第四十四条 拟作出行政处罚决定的事实、理由、依据有改变的，应当重新制作《行政处罚事先告知书》并送达当事人。
第三节 听证
第四十五条 案件审理部门拟作出下列行政处罚的，应当在《行政处罚事先告知书》中一并告知当事人有要求举行听证的权利：
（一）对保险机构及保险资产管理机构法人处以100万元以上的罚款或者对其分支机构处以20万元以上的罚款；对保险中介机构法人处以30万元以上的罚款或者对其分支机构处以10万元以上的罚款；
（二）对个人处以5万元以上的罚款；
（三）限制业务范围；
（四）责令停止接受新业务；
（五）责令停业整顿；
（六）吊销业务许可证；
（七）撤销外国保险机构驻华代表机构；
（八）撤销任职资格、从业资格，或者吊销资格证书；
（九）责令撤换外国保险机构驻华代表机构的首席代表；
（十）禁止进入保险业；
（十一）法律、行政法规和中国保监会规章规定可以要求听证的其他处罚。
第四十六条 当事人要求听证的，应当自《行政处罚事先告知书》送达之日起3日内提出。
当事人也可以选择陈述和申辩。当事人选择陈述和申辩的，案件审理部门应当依照本规定第四十三条的规定予以复核。
第四十七条 当事人要求听证的，案件审理部门应当确定听证主持人。
第四十八条 听证主持人在听证程序中可以行使下列职权：
（一）决定举行听证的时间和地点；
（二）决定听证的延期、中止或者终结；
（三）询问听证参加人；
（四）调取并审核有关证据；
（五）维护听证秩序，对违反听证秩序的人员进行警告，情节严重者，可以责令其退场；
第四十九条 听证主持人在听证程序中应当承担下列义务：
（一）公开、公正地履行主持听证职责，保证当事人依法行使陈述权、申辩权和质证权；
（二）保守听证案件涉及的国家秘密、商业秘密和个人隐私；
（三）不得徇私枉法，包庇纵容违法行为。
第五十条 听证记录员在听证程序中应当承担下列义务：
（一）将《行政处罚听证通知书》及时送达当事人及相关人员；
（二）应当认真、如实制作听证笔录；
（三）保守听证案件涉及的国家秘密、商业秘密和个人隐私。
第五十一条 案件调查人员、当事人、第三人、委托代理人、证人、鉴定人、勘验人、翻译人员是听证参加人。
第五十二条 当事人享有下列权利：
（一）申请听证主持人回避；
（二）亲自参加听证或者委托一至两名代理人参加听证；
（三）就案件调查人员提出的事实、证据和依据进行申辩；
（四）就案件的证据向调查人员及其证人进行质证；
（五）听证结束前进行最后陈述；
（六）审核听证笔录。
第五十三条 当事人和其他听证参加人应当承担下列义务：
（一）按时参加听证；
（二）依法举证；
（三）如实回答听证主持人的询问；
（四）遵守听证秩序。
第五十四条 案件审理部门根据听证主持人的决定，确定听证的时间和地点后，应当制作《行政处罚听证通知书》，在举行听证7日前送达当事人及其他听证参加人。
第五十五条 与听证案件有利害关系的其他公民、法人或者组织可以申请参加听证。
第五十六条 当事人委托他人代理参加听证的，应当向听证主持人提交由其本人签名或者盖章的授权委托书。
授权委托书应当载明委托事项及权限。
第五十七条 案件调查人员应当参加听证，向听证主持人提出当事人违法的事实、证据和行政处罚建议。
第五十八条 听证主持人可以通知与听证案件有关的证人、鉴定人、勘验人、翻译人员参加听证。
第五十九条 听证公开举行的，听证主持人应当在办公地点先期公告当事人姓名或者名称、案由、听证时间和地点。
对涉及国家秘密、商业秘密或者个人隐私不公开举行听证的案件，听证主持人应当向当事人说明不公开听证的理由。
第六十条 听证开始前，听证记录员应当查明听证参加人是否到场，并宣布以下听证纪律：
（一）未经听证主持人允许不得发言、提问；
（二）未经听证主持人允许不得录音、录像和摄影；
（三）未经听证主持人允许听证参加人不得退场；
（四）不得大声喧哗，不得鼓掌、哄闹或者进行其他妨碍听证秩序的活动。
第六十一条 听证主持人核对听证参加人身份，宣布听证主持人、听证记录员名单，告知听证参加人在听证中的权利义务，询问当事人是否申请听证主持人回避。
第六十二条 听证应当按照下列程序进行：
（一）听证主持人宣布听证开始，宣布案由；
（二）案件调查人员提出当事人违法的事实、证据、行政处罚的依据和建议等；
（三）当事人及其委托代理人就调查人员提出的违法事实、证据、行政处罚的依据和建议进行申辩，并可以出示无违法事实、违法事实较轻，或者减轻、免除行政处罚的证据材料；
（四）经听证主持人允许，案件调查人员和当事人可以就有关证据相互质证，也可以向到场的证人、鉴定人、勘验人发问；
（五）当事人作最后陈述；
（六）听证主持人宣布听证结束。
第六十三条 出现下列情形之一的，听证主持人应当延期举行听证：
（一）当事人因不可抗拒的事由无法到场的；
（二）当事人临时申请听证主持人回避的；
（三）其他应当延期的情形。
第六十四条 出现下列情形之一的，听证主持人可以中止听证：
（一）需要通知新的证人到场，调取新的证据或者需要重新鉴定、调查或者需要补充调查的；
（二）当事人因不可抗拒的事由，无法继续参加听证的；
（三）法人或者其他组织终止，尚未确定权利义务承继人；自然人丧失行为能力或者死亡，尚未确定法定代理人或者需要等待继承人表明是否参加听证的；
（四）其他应当中止听证的情形。
第六十五条 延期、中止听证的情形消失后，听证主持人应当恢复听证，并将听证的时间、地点通知听证参加人。
第六十六条 出现下列情形之一的，听证主持人应当终止听证：
（一）当事人撤回听证要求的；
（二）当事人无正当理由不参加听证，或者未经听证主持人允许中途退场的；
（三）当事人死亡、丧失行为能力或者终止满3个月后，未确定法定代理人或者权利义务承继人的；
（四）拟作出的行政处罚决定改变，不需要举行听证的；
（五）其他应当终结听证的情形。
当事人撤回听证要求的，听证记录员应当在听证笔录上记明，并由当事人签名或者盖章。
第六十七条 听证记录员应当如实、全面地记录听证的全过程，听证主持人和听证记录员应当在听证笔录上签名。
听证笔录应当经当事人和案件调查人员当场签名或者盖章。
当事人拒绝签名或者盖章的，听证记录员应当在听证笔录上记明情况。
第四节 处罚决定
第六十八条 案件审理部门应当根据《案件调查报告书》和当事人陈述、申辩的情况及听证情况拟定《行政处罚决定书》，报中国保监会负责人或者派出机构负责人批准。
第六十九条 《行政处罚决定书》应当包括下列内容：
（一）当事人的姓名或者名称、住所；
（二）违反法律、行政法规或者规章的事实和证据；
（三）行政处罚的种类和依据；
（四）行政处罚的履行方式和期限；
（五）不服行政处罚决定，申请行政复议或者提起行政诉讼的途径和期限；
（六）作出行政处罚决定的机关名称及作出决定的日期。
第七十条 《行政处罚决定书》必须盖有作出行政处罚决定的机关的印章。
第七十一条 中国保监会及派出机构应当将《行政处罚决定书》送达当事人。
第七十二条 中国保监会或者派出机构应当在作出行政处罚决定之日起20日内，将行政处罚决定的内容在中国保监会或者派出机构的网站上公布。
第五章 执行
第七十三条 行政处罚决定依法作出后，当事人应当在行政处罚决定规定的期限内履行。
第七十四条 当事人对中国保监会或者派出机构的行政处罚决定不服申请行政复议或者提起行政诉讼的，行政处罚不停止执行，法律另有规定的除外。
第七十五条 当事人逾期不履行行政处罚决定的，作出行政处罚决定的中国保监会或者派出机构可以采取下列措施：
（一）到期不缴纳罚款的，每日按照罚款数额的3％加处罚款；
（二）申请人民法院强制执行；
（三）法律、行政法规规定的其他措施。
第七十六条 当事人确有经济困难，需要延期或者分期缴纳罚款的，经当事人申请和作出行政处罚决定的机关批准，可以暂缓或者分期缴纳。
第七十七条 除依法应当予以销毁的物品外，依法没收的非法财物，必须按照国家规定公开拍卖或者按照国家有关规定处理。
没收的票据交有关部门统一处理。
销毁物品，按照国家有关规定处理；没有规定的，经作出行政处罚决定的机关负责人批准，由两名以上执法人员监督销毁，并制作销毁记录。
物品处理，应当制作清单。
第七十八条 吊销业务许可证的，应当收缴业务许可证，并在中国保监会指定的报纸和中国保监会或者派出机构的网站上予以公告。
公告应当包括下列内容：
（一）被处罚机构的名称；
（二）作出处罚决定的理由和法律依据；
（三）其他需要公告的事项。
第七十九条 罚没款及没收物品的变价款，必须全部上缴国库，任何单位和个人不得截留、私分或者变相私分。
第六章 附则
第八十条 本规定未规定的行政处罚程序，适用《行政处罚法》。
第八十一条 本规定期间的计算和行政处罚文书的送达，依照民事诉讼法及中国保监会关于期间、送达的规定执行。
本规定有关期限的“日”是指工作日，不含节假日。
第八十二条 本规定所称中国保监会负责人是指中国保监会主席或者经授权的副主席。
本规定所称派出机构负责人是指派出机构局长或者经授权的副局长。
第八十三条 本规定由中国保监会负责解释。
第八十四条 本规定自2010年5月28日起施行；中国保监会2005年11月8日发布的《中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定》（保监会令〔2005〕3号）同时废止。